与信調査とは|用語集

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与信調査とは

与信調査とは個人もしく法人はに対し資産状態、経営状態、財産の有無などを調べるもので、その人物または法人へ信用供与しても問題がないかを知るためのものです。売掛けやローンといった融資や金銭のやり取りをする際に調べるもので、データなどの情報によるものから尾行や張り込み聞き込みといった現地で行う手法など様々です。同じものとして信用調査があります。

ローンを組む時に調べるやつとかですね。クレジットカード会社とかがやるやつと同じなのかしら?


同じような方法で調べるケースもありますが、そのような方法では限界があります。とくに対象者が個人の場合、借入先が不明なケースもあるでしょう。この場合データベースで調べることができません。婚前調査などをする際は依頼をしたほうがよいでしょう。


新規取引をする際に

データベースなどを使用したものがありますが、データ上の情報のみのため、情報量としては少なくなってしまいます。データの段階で取引に不相応なのであれば対策を講じることができますが、その結果が答えというわけではありません。費用対効果なども考慮して行う必要がありますが、見えない部分を知ることがリスクマネジメントにつながるのではないでしょうか。

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